Vize společnosti Cortes Capital
Doba se mění, trh se mění.
Před třiceti lety byli pojišťovací agenti, bankovní poradci, investice nebyly. Každý prodával za svoji pojišťovnu, banku, a klient koupil podle toho, kdo se k němu dříve dostal nebo to změnil, když přišel lepší obchodník z jiné pojišťovny, banky a byl přesvědčivější. Později vznikly makléřské společnosti, které dávaly a dávají klientům na výběr ze všech bank, pojišťoven, dnes i investičních společností. Klient si může vybrat, ale většinou je to na šikovnosti poradce dané společnosti, co mu prodá, ať už podle toho, jak je vychován společností, kterou zastupuje, a nebo pokud je dobře lidsky nastaven podle toho, jaké má klient potřeby.
Klienti často říkají, že finančních poradců je jako blech a že jsou „přebouchávači smluv“. Zřejmě mají již s nějakým poradcem špatnou zkušenost. Každý poradce je něčím motivován, ať už svojí vizí nebo vizí společnosti, pro kterou pracuje, a to je úspěch, kariéra, peníze, prestižní postavení na trhu, značka … Bohužel méně jich je motivováno potřebou pomoct klientovi opravdu dle jeho potřeb a požadavků. Vypracují klientovi finanční plán, spotřebují jeho všechny volné peníze na zabezpečení rizik, zajímavého investování a zruší mu vše, co měl uzavřeno, protože to měl uzavřeno „špatně“ ( mnohdy dobře). Klient později zjistí, že mu chybí volné zdroje, které byl zvyklý utrácet, aby si užíval svého současného života, dělal radost sobě a svým blízkým, rozmazloval je a sebe, ale má vytvořenou skvělou budoucnost svého stáří, i když je zatím v nedohlednu … Rovněž možná i zjistí, že změnou svých smluv má finanční ztráty, které nechtěl, a nové smlouvy jsou sice levnější, ale mnohem méně kvalitní.
Zrovna tak refinancování hypotéky je dobrý obchod, ale pokud klient platí hypotéku více jak 7 let, je vždy poškozen, protože jeho mateřská banka je ochotna domluvit se na nižším úroku a přechodem pod jinou banku se klient dostává opět do prvotního stádia, kdy splácí většinu na úroky a ne na splátku dluhu. Kvalitní poradce by se samozřejmě měl domluvit s mateřskou bankou, jenže to je zadarmo.
Nejsou všechny společnosti stejné, samozřejmě, u některých se nenáborují poradci, ale dělá se výběr, aby pracovali zodpovědně a pochopitelně byli za to dobře zaplaceni, je to práce jako každá jiná a velmi náročná. Školí se, aby byli profesionální obchodníci, a profesionální manažeři jim pomáhají s klienty, aby klient byl na prvním místě, měl zajištěn kvalitní informace, 100% servis, vztah, důvěru.
O to se snažíme my, společnost Cortes Capital, jsme partnerem pro každého, kdo hledá poctivou radu, pomoc, vztah, zázemí a férovou hru, práci. Jsme servisní společnost a postaráme se o Vás i v dobách zlých, když se Vám stane něco, co ohrozí Vaši spokojenost, život, klid v duši.
To, jak život prožíváme, záleží především na tom, jak ho vnímáme.
My vnímáme Vás.
JOIE DE VIVRE – RADOST ZE ŽIVOTA |
Lenka Lamková |